כמו הרבה אנשים אחרים, גם אני נמשכתי לכסף מאז שאני זוכר את עצמי. אני זוכר שעוד בתור ילד הייתי יושב לקרוא את מסוף הכלכלה של העיתון היומי עליו היינו מנויים בילדותי. אני זוכר שהייתי בקיא בכל המונחים והמושגים הפיננסיים וכן הכרתי את כל השחקנים הפעילים בשוק הפיננסי בישראל. לאחר ועדת בכר, אני זוכר כי זוכר שהתחוללה מהפכה של ממש אשר הפשיטה מן הבנקים כלים פיננסיים רבים אשר עברו לידיים של בתי השקעות בארץ. קרנות פנסיה, קופות גמל וקרנות השתלמות יצאו מידיהם של הבנקים ובעקבות חקיקה נקבע כי כל אזרח רשאי לעבור מקופה אחת לשניה אשר כל אחת מהן מנוהלת על ידי גוף פיננסי אחר, בדרך כלל בתי השקעות.
כאמור, שוק ההון תמיד היה התחביב שלי ומרכז עולמי. לאחר סיום בית ספר תיכון וסיום שירות צבאי, החלטתי ללמוד לתואר ראשון בכלכלה-חשבונאות אשר ידעתי כי מקנה לי פטור מ-4 מתוך 7 מבחנים אותם אאלץ לעבור אם ארצה להיות מנהל תיקים או ברוקר. המבחנים הללו הם חלק מהדרישות אותן יש להשלים על מנת שהרשות לניירות ערך תעניק לכם רישיון ניהול תיקים. יחד עם זאת, דרכו של מנהל תיקים אינה מתחילה עם עמידה בהצלחה בכלל המבחנים ויש לעבור תקופת התמחות של כתשעה חודשים באחד מהגופים הפיננסיים בתפקיד רלוונטי.
יש לציין כי התחרות על כל משרה פתוחה באחד מבתי ההשקעות ועל כל מקום עבודה פנוי מתחרים עשרות מועמדים בעלי יכולות שונות. כמו בכל מקצוע אחר, רושם ראשוני ויכולת התבטאות עצמית באה ליתרון המועמד לתפקיד ניהול תיקים או אפילו מקום התמחות, לפחות בשלב ראיונות העבודה. המשכורות ההתחלתיות אינן מזהירות ושכר התחלתי של סטאז'ר יכול להסתכם בכ-5,000 שקלים בלבד. יחד עם זאת, לאחר סיום תקופת ההתמחות ובתנאי שהינכם בעלי כישורים אותם הצלחתם להוכיח ולבנות לעצמכם שם, המשכורות קופצות לכ-12,000 שקלים בחודש ובהמשך יכולות להגיע אף לסכומים מדהימים של כ-50,000 שקל לחודש.
השקעות פיננסיות וניהול תיקי השקעות אינה משימה פשוטה וכן אין מדובר במדע מדויק. לכן, היכולת האינדיבידואלית של כל מנהל תיקים נמדדת בסופו של דבר על פי ביצועים כספיים לאורך זמן בהשוואה למנהלים אחרים ובתי השקעות מתחרים. המצטיינים לאורך זמן בונים לעצמם שם של כרישי השקעות אשר הם בעלי יכולת להפיק ללקוחותיהם רווחים נאים ותשואות עודפות על פני השוק.
ניהול תיקים אינה תורה מדויקת כאמור ובכדי להצטיין בתחום, על מנהל התיקים להיות מעורה בכל המתרחש בארץ ובעולם בין אם מדובר בידיעה חדשותית או כלכלית וכן עליו להיות בעל יכולת ניתוח אסטרטגי המעניק לו את האפשרות להבין את כיווני השוק המקומי והגלובאלי בעתיד הקרוב והרחוק.
